Техническое задание на создание сайта по страхованию

1. Общие сведения

Нужен сайт страховой компании или агентства: каталог продуктов, онлайн-калькуляторы, оформление полиса и личный кабинет клиента.

Страховку выбирают рассудком, и сомнения решаются сравнением и понятным языком. Сайт, где можно за несколько минут рассчитать цену и оформить полис, выигрывает у того, где нужно ехать в офис.

Цели проекта

• Продавать полисы онлайн (ОСАГО, КАСКО, ипотека, здоровье, путешествия).
• Собирать заявки на сложные виды страхования — их оформляет менеджер.
• Снизить нагрузку на колл-центр: вопросы по урегулированию убытков решаются в личном кабинете.
• Показать надёжность: лицензия, рейтинг, выплаты, филиалы.

Целевая аудитория

• Автовладельцы: ОСАГО, КАСКО.
• Заёмщики, которым нужны полисы для ипотеки.
• Путешественники, спортсмены, семьи.
• Малый бизнес: страхование имущества, ответственности, сотрудников.

Как поймём, что сайт работает

Цифры ниже — ориентиры для обсуждения. Точные значения фиксируются на старте проекта по данным Яндекс Метрики и CRM заказчика, а замеряются через 1, 3 и 6 месяцев после запуска.

• Число рассчитанных и оформленных полисов в месяц.
• Конверсия из калькулятора в оплату.
• Доля клиентов, продливших полис онлайн.
• Количество обращений по убыткам, решённых через кабинет.

2. Структура сайта

Ниже — страницы первой версии сайта и то, что должно быть на каждой. Глубина вложенности — не больше трёх кликов от главной до любой целевой страницы.

Главная

• Выбор вида страхования, быстрые калькуляторы ОСАГО и путешествий, преимущества, рейтинг, офисы.

Продукты

• Страницы по каждому виду страхования: для кого, что покрывает, что не покрывает, сколько стоит, пример страхового случая, документы.
• Калькулятор на странице и кнопка «Оформить онлайн».

Урегулирование убытков

• Пошаговая инструкция: что делать при страховом случае, список документов, контакты аварийного комиссара, форма заявления на выплату.

Личный кабинет

• Полисы, платежи, продление, обращения, документы для скачивания.

О компании

• Лицензии и реквизиты, финансовая устойчивость, рейтинги, партнёры, раскрытие информации.

Офисы и контакты

• Карта офисов, телефоны горячей линии, обратная связь.

Блог и вопросы

• Практические материалы: как выбрать КАСКО, что нужно для выезда за границу.

3. Функциональные требования

Калькуляторы

• Модуль расчёта по каждому продукту с параметрами (авто, возраст водителя, стаж; страна и срок поездки; площадь и стоимость имущества).
• Данные для расчёта — через API страховой системы или собственные тарифы в админке.
• Сохранение расчёта и продолжение позднее по ссылке на почту.

Онлайн-оформление и оплата

• Многошаговая форма с проверкой данных, загрузкой документов и электронной подписью.
• Оплата картой и через СБП; полис приходит на почту в PDF.

Личный кабинет

• Вход по номеру телефона и коду из СМС; история полисов, напоминания о продлении за 30 дней.

Формы и заявки

• Каждая форма содержит не больше трёх обязательных полей: имя, телефон, комментарий. Остальное — необязательное.
• Маска телефона, проверка адреса почты, защита от спама без капчи, которая мешает человеку (скрытое поле-ловушка, ограничение частоты отправки).
• Обязательный чекбокс согласия на обработку персональных данных со ссылкой на политику; чекбокс не отмечен по умолчанию.
• После отправки — понятное сообщение на странице и цель в Яндекс Метрике; заявка приходит на почту ответственного сотрудника и дублируется в CRM или мессенджер.
• Заявка сохраняется в админке сайта, даже если почта в этот момент недоступна.

4. Дизайн и удобство

• Доверие через спокойную подачу: без запугивающих картинок аварий, с чёткими формулировками, иконками и примерами.
• Таблицы условий читаются как инструкция: «что покрывается» и «что не покрывается» подаются рядом.
• Дизайн делается под три основные ширины: 360, 768 и 1440 пикселей; промежуточные размеры проверяются на этапе вёрстки. Первым рисуется мобильный экран — на него приходится большая часть трафика.
• Основное действие страницы (позвонить, оставить заявку, купить) видно на первом экране без прокрутки и повторяется после каждого смыслового блока.
• Размер основного текста не меньше 16 px, контраст текста и фона не ниже уровня AA по WCAG 2.1, кнопки и ссылки не меньше 44 × 44 px на телефоне.
• Заказчик получает макеты ключевых страниц в Figma; правки согласуются в два круга на каждый макет.

5. Контент

Сайт работает на материалах, которые знает только заказчик. Список ниже согласуется до начала вёрстки; срок готовности материалов записывается в план, потому что именно он чаще всего сдвигает запуск.

• Правила страхования и тарифы, согласованные юристом.
• Описание страховых продуктов простым языком, примеры страховых случаев.
• Лицензии, рейтинги, реквизиты и сведения для раскрытия информации.
• Список офисов и партнёров по ремонту.

6. Технические требования

Платформа и разработка

• Рекомендуемая платформа — собственная разработка или 1С-Битрикс с отдельным модулем калькуляторов и интеграцией со страховой системой.
• Админка на русском языке: менеджер без навыков программирования сам правит тексты, цены, контакты, добавляет страницы и материалы.
• Семантическая вёрстка HTML5, один h1 на странице, логичная иерархия заголовков, у всех изображений заполнены alt.
• Адаптивность без горизонтальной прокрутки на экранах от 320 до 2560 px. Поддержка двух последних версий Chrome, Safari, Firefox, Edge и Яндекс Браузера.

Скорость

• Largest Contentful Paint не больше 2,5 секунды, Cumulative Layout Shift не больше 0,1, Interaction to Next Paint не больше 200 мс — по данным PageSpeed Insights для мобильных.
• Изображения в WebP или AVIF с ленивой загрузкой, размеры заданы в разметке; шрифты хранятся на сайте, не больше двух начертаний.
• Скрипты аналитики и чатов загружаются после основного контента и не блокируют отрисовку.

Безопасность и закон

• Сайт работает только по HTTPS, http перенаправляется на https одним редиректом.
• Ежедневная резервная копия сайта и базы данных, хранение не меньше 14 дней, проверка восстановления на этапе запуска.
• Пароли администраторов — длинные и уникальные, вход в админку защищён ограничением числа попыток; доступы передаются заказчику в день приёмки.
• Политика обработки персональных данных (152-ФЗ) и баннер cookie: метрика и сторонние скрипты не запускаются до согласия там, где это требуется.
• Страховщик размещает на сайте сведения о лицензии и обязательную раскрываемую информацию; состав определяет юрист заказчика.
• Персональные данные клиентов обрабатываются по 152-ФЗ; хранение паспортных данных — только в защищённой части системы.

7. Интеграции

• API страховой информационной системы (расчёт, оформление, выплаты).
• АИС РСА для ОСАГО; проверка данных по базе ГИБДД, если разрешено договором.
• Платёжный шлюз, электронная подпись, СМС.
• CRM, колл-центр, Яндекс Метрика.

8. SEO-требования

Поисковая оптимизация закладывается при проектировании структуры, а не добавляется после запуска. Что делаем в рамках разработки:

• Собираем семантику и распределяем запросы по страницам до утверждения структуры. Ключевые направления: ОСАГО / КАСКО + город; страхование + вид + онлайн; сколько стоит страховка; полис для путешествий.
• Уникальные title, description и H1 для каждой страницы; человекопонятные адреса без служебных параметров; хлебные крошки на внутренних страницах.
• Микроразметка schema.org: InsuranceAgency, FinancialProduct, FAQPage, Organization.
• XML-карта сайта и robots.txt, канонические адреса, страница 404 с полезными ссылками, склейка адресов с www и без, со слэшем и без.
• Если у заказчика уже есть сайт: выгрузка старых адресов, таблица соответствия и постраничные 301-редиректы до выкладки, чтобы не потерять позиции и трафик.
• Подключение Яндекс Метрики и Вебмастера, настройка целей: отправка формы, звонок по клику на номер, клик по мессенджеру, переход к ключевым страницам.

9. На что обратить внимание в этом проекте

• Цена в калькуляторе должна совпадать с оформляемым полисом; расхождения недопустимы.
• Условия, которые вы показываете мелким шрифтом, важнее всего: исключения и франшизу размещайте заметно.

10. Этапы и сроки

Сроки считаются в рабочих неделях с момента, когда подписан договор, внесена предоплата и получены доступы и материалы, перечисленные выше. Этапы идут частично параллельно.

1. Аналитика и структура — 3 недели. Результат: согласованные структура, прототипы ключевых страниц и семантическое ядро
2. Дизайн — 4 недели. Результат: макеты в Figma для десктопа и телефона, два круга правок
3. Вёрстка и разработка — 8–12 недель (с калькуляторами). Результат: сайт на тестовом домене с админкой и формами
4. Наполнение и интеграции — 3–4 недели. Результат: загруженный контент, подключённые CRM, почта и аналитика
5. Тестирование и приёмка — 2–3 недели. Результат: закрытый список замечаний, подписанный акт
6. Запуск — 1 неделя. Результат: сайт на боевом домене, редиректы, проверка индексации

11. Порядок приёмки

• Приёмка проходит на тестовом домене по чек-листу, который заказчик получает заранее: страницы, формы, адаптивность, скорость, аналитика, редиректы.
• Замечания собираются в одном списке и делятся на критичные (мешают работе сайта) и пожелания. Критичные исправляются бесплатно и в первую очередь.
• Сайт считается принятым, когда закрыты все критичные замечания, формы доставляют заявки, а PageSpeed на главной и ключевых страницах укладывается в требования раздела 6.
• Гарантийный период — 3 месяца: ошибки, найденные в этот срок, исправляются без доплаты.

12. Что получает заказчик

• Работающий сайт на боевом домене и доступ в админку.
• Исходные файлы дизайна в Figma, исходный код и документацию по структуре и развёртыванию.
• Короткую инструкцию и видеоурок: как править страницы, добавлять материалы, смотреть заявки.
• Настроенные Метрику, Вебмастер и цели, доступы к ним на аккаунт заказчика.
• Рекомендации по продвижению на первые три месяца: что публиковать, какие страницы расширять.